Biztosítás vagy befektetés?

-BIZTOSÍTÁS:Igényt, élethelyzetet elégit ki, a biztosító átvállalja a kockázatot díjfizetés ellenében, illetve megtakarításra ösztönözi az ügyfeleket. (biztonsági tartalék)

-BEFEKTETÉS:Pénzünket azért fektetjük be, ( életszínvonal tartása, és növelése) hogy nettó többletnyereséget, passzív jövedelmet (kamatokat/hozamokat  használjuk fel) érjünk el, illetve az idő múlásával ugyanannyi sőt többet tudjunk "elkölteni" vagy újra befektetni.

Tisztázandó dolgok!

A unit-linked és más befektetési alapoknál, érdeke az alapkezelőnek, hogy minél többet hozzon ki, illetve minél nagyobb árfolyamot érjen el.

Az alapkezelők és a biztosítóknak, nem az a szerepe, hogy most az ön szerződése, befektetése, nyeresége, vesztesége, vagy összetétele szerint, hogy áll.

-Kedves ügyfél, ez a mi dolgunk, közösen.

Folyamatos díjas (havi, negyedéves, féléves, éves) szerződésekkel kapcsolatban, pénzáramlás területén fogok lemodellezni egy negyedéves díjfizetésű szerződést.

A nyugdíjkérdés elég kényes téma.

Kérdezem miért kell vívódnunk olyan dolgon amire nincs hatásunk, vannak ilyen-olyan előírások, rendeletek amik köteleznek minket dolgokra akár tetszik akár nem.

Nyugdíjat, az öngondoskodást, a passzív jövedelmet, a befektetéseket, a megtakarításokat magunknak kell megvalósítanunk, és sok minden mást.

Mert akkor folyamatosan ki leszünk szolgáltatva másoknak, és az éppen aktuális rendszernek. Hiába van igazunk, nem mi fogjuk megnyerni a csatát.

Lehet akárhogy fényezni, a lehetőségeket, megtakarításokat, befektetéseket és a "szerelmemet", a hobbimat, a munkámat az az a unit-Linked szerződéseket.

Minden egyes dolgok mögött emberek vannak, és minden embernek meg van a véleménye a lehetőségekről, befektetésekről, megtakarításokról, mindenről.

Ki így, ki úgy értékeli a dolgokat!

Story.: egy cipőkereskedő elutazik egy szigetre, és látja, hogy senki sem hord cipőt. -örömében, rögtön visszaszól a központba, hogy hatalmas lehetőség van a szigeten, mert senkinek sincs cipője!

-Az alap milyen eszközökbe (részvény, kötvény, indexek, betétek, készpénz stb) fektethet, milyen %-os arányban, és hogy ezen eszközök értékének alakulása milyen tényezőktől függ.

Továbbá az eszközalapok végezhetnek-e, spekulatív (esésre vagy emelkedésre) műveletet, mekkora a tőkeáttét, ha van. (több eszközt vásárolhat az alap, mint a rendelkezésére álló vagyon)

-Az alap múltbeli teljesítménye nem jelent garanciát, a jövőre nézve, de egy támpont, hogy mennyit lehet kihozni belőle, és a másik szempont.

KÉT LÉPCSÖS ELEMZÉS:

1- megnézem, valójában milyen tényezők uralják a szóban forgó történést; valóság , érzelem, pletyka stb. ……

2- melyek azok a tudatalatti befolyások "erre majd részletesen kitérek, mert ez határoz meg mindent az életünkben" amelyek következtében az agy a tudat alatti szinten cselekszik.
Magyarul; dolgokkal kapcsolatban, milyen gondolataink ezáltal milyen érzelmek szabadulnak fel bennünk. Mik, és milyen előítéletek, élettapasztalatok vannak bennünk.

Az U.L szerződések a mai magyar jogszabályoknak köszönhetően az egyik legkorszerűbb befektetési forma, ha megfelelően van menedzselve.

Találkoztam sok olyan szerződéssel, ami "rossz" időpontban csúcson lévő alappal lett megnyitva (magas nyereség reményében) és folyamatosan mínuszba termelt-teljes veszteség.
Gondolom ezzel nem írtam újat, mert sajnos sok szerződés van a piacon, amelyek kellemetlen pillanatban kötvényesedtek.



1-Pénzpiacival, Ingatlannal, Garantáltal vagy válság idején részvényalappal indítsuk el a szerződést, mert nem tudhatjuk, hogy pontosan milyen napon fog kötvényesedni a szerződés.